¿Estás interesado en abrir una cuenta bancaria en Andorra siendo residente fiscal en otro país?
Puedes hacerlo. Puedes diversificar tu patrimonio sin problema alguno.
De hecho, este tema antiguamente era algo habitual en Andorra. Hasta que hubo varios casos internacionales donde se implicaban a bancos andorranos gestionando dinero de blanqueadores de capitales. Con esta situación encima de la mesa, Andorra se cerró en banda a este tipo de cuentas bancarias. Dejando que todos o prácticamente todos sus clientes fueran residentes fiscales en Andorra.
¿Qué implica tener la cuenta bancaria?
No obstante, desde que se decidió regular la situación y hacer las cosas bien en el país, era necesario informar al país de residencia de la persona que solicitaba la cuenta bancaria en Andorra. Este hecho generó que los bancos andorranos dejasen de abrir este tipo de cuentas por la complejidad que les reportaba.
Actualmente, después de la situación política generada en diversas jurisdicciones como en España por el Covid-19, las entidades bancarias Andorranas han comenzado a recibir solicitudes por parte de extranjeros para abrir cuentas bancarias y depositar así sus ahorros o bien diversificar su capital.
Ante esta situación excepcional, los bancos han vuelto a cambiar de mentalidad y ahora sí que entienden la necesidad de muchos inversores de diversificar su capital. Y por ello, aceptan sin problema la apertura de cuentas bancarias por parte de extranjeros no residentes en Andorra.
Ahora bien, se procede a abrir dichas cuentas siempre y cuando se cumplan ciertos requisitos y siempre que el origen de los fondos quede completamente justificado.
¿Qué necesitas para abrir una cuenta bancaria en Andorra?
Las entidades bancarias andorranas, quieren conocer de forma exhaustiva quién es su cliente y es por ello que necesita información y documentación como por ejemplo:
- Últimas dos declaraciones de IRPF de los solicitantes.
- Justificación del origen de los fondos y de la trazabilidad de los mismos.
- Justificante de domicilio.
- Explicación de la operativa bancaria.
- Extracto bancario de un año de la cuenta personal del solicitante.
Una vez el departamento de compliance (cumplimiento normativo) de la entidad bancaria cuente con dichos documentos, procederá a analizar la cuenta, el cliente y la viabilidad de la apertura de la cuenta bancaria del extranjero no residente, eso sí, en todo caso informará al país de residencia fiscal de origen del cliente que éste ha sido aceptado como cliente y que cuenta con una cuenta bancaria en dicha entidad.
Por lo tanto, es posible abrir una cuenta bancaria en Andorra sin ser residente fiscal en Andorra.
